お金をかけてライフプランを作る理由

こんにちは。マネイズにご訪問いただきありがとうございます。

FPのお仕事の1つとして、ご依頼いただき「ライフプラン」というものを作成します。ライフプランは、これからの人生をどのように設計していくか決めていくことができるものとして有効ですが、“お金をかけてまで「ライフプラン」を作成する理由”を今回は解説します。

家計の全体像が把握できる

ライフプランを作成すると、家計に〈入ってくるお金〉〈出ていくお金〉〈貯めることができるお金〉の3方向の流れを、「見える化＝可視化」することができます。ライフプランを作成するとき、まずはこの３つのお金の流れを把握することがスタートになります。

自分のお金と向き合うことができる

誰もが忙しい日々の中、日常生活がつつがなくできていれば、お金のことは後回しにしがちです。ライフプランを作成することで、自分のお金のことと向き合うことができます。資産形成は今日やって明日できるものではありません。コツコツと継続していくためになるべく早いタイミングでとりかかることをおススメします。

家計と将来への安心感を得る

家計のお金を「見える化」すると、〈自分にあるお金〉を知ることができ、安心感を持つことができます。お金の相談に来られるお客様は自分にあるお金に気づいていないことが多いです。しかし、家計のお金を洗い出し、自分にあるお金を見える化させるとすごく安心することができます。そして、もっと安心できる方法やプランを、お金のプロであるFPがお伝えします。

目的のために行動できる

ライフプランを作成すると、近い未来の目的や、遠い将来の目標に対して、自分がどう行動すればいいのか知ることが可能になります。適切な行動をすることは、必ず自信に繋がります。お金のことは手続きも難しく感じることもありますが、お金のプロが寄り添いながらライフプランを実現し、生活に取入れるお手伝いをさせて頂きます。

時間の節約ができる

お金の情報は、ネット社会の現代、SNSやネットにたくさん溢れています。しかし、どれが自分に合った方法なのか迷う方も多いのが現状。プロが詳しくお話を伺い、ライフプランを作成することで、自分自身で情報を追う時間を省略できますよ。節約できた時間は、家族や自分のために使いましょう！

ライフプランの作成は中立的な立場のFPに依頼しよう

いかがでしたか？ライフプランの重要性を感じていただけたかと思います。

ライフプランは無料でも作成ができます…。しかし、タダより高いものはないという言葉もある通り、保険などの商品販売を紐づけたパターンも多いんです(涙) 私のような独立系FPは、商品販売を目的としていませんので、何か売りつけられるのではという不安も与えません。中立的なライフプランを作成することができるので、ぜひお気軽にご利用くださいね！