みなさんは、投資信託で資産運用をしたお金をいつから使い始める予定ですか？投資や運用を【始めるコト】に目がいきがちな昨今ですが、「お金を使い始めるタイミング」を知っておかなければ、資産運用したお金をいつまでも使うことができません。
SNS上でよく見かけるのは、”NISAでつみたて投資を始める方法” や、”人気の投資信託ランキング”、”投資信託で資産運用を始めるメリット”など。しかし、投資信託で資産運用したお金を「どのタイミングで売却して、いつから始めるのか」は、解説している人もほとんどおらず、抑えておきたいかなり重要なポイントになります。
投資信託での資産運用で難しいのは「売るタイミング」。なぜなら、投資信託は、定期預金のように満期がなく自分で売るタイミングを判断しなければならないからです。更に、もっと値上がりが期待できるかもしれないと思うと、売るタイミングを逃してしまうこともあります。
資産運用した投資信託を売って、お金を使うタイミングを教えてくれるのが、FPがお客様個人にあわせて作成する「ライフプラン」になります。作成時には、今後のライフイベント、やりたいことなどをお伺いします。そして、必要なお金の金額を割り出し、人生の中で【お金を使うべき時期】をアドバイスさせていただきます。ライフプランで資産運用したお金を「いつ」使うのかわかれば、「目標」が明確になり、その結果、一時的な相場の下落に一喜一憂せずに資産運用を継続することができます。
お金は必要なこと、やりたいことを実現するためのあくまで【手段】です。使うために増やしたなら、最適なタイミングで使えたらベストですよね。どのタイミングでどれくらいの金額のお金を使うべきか知るために、ぜひライフプランを活用ください。一般的には保険や投資商品などの商品を販売することもあるFPですが…。私は金融機関に属していない独立したFPのため、商品販売は行っていません。だからこそ、お気軽に安心してご相談いただけますよ。まずは30分の無料相談をご利用してみてください！
